주식 시장의 변동성이 커지는 요즘, 매달 안정적인 수익을 기대할 수 있는 월배당 ETF가 투자자들 사이에서 폭발적인 관심을 받고 있습니다. 특히, 삼성자산운용의 'KODEX 미국배당커버드콜액티브 ETF'는 배당 수익과 자산 안정성을 모두 잡을 수 있는 상품으로 주목받고 있는데요. 지금이 바로 이 ETF를 알아봐야 할 절호의 타이밍입니다.
이 글에서는 커버드콜 전략의 정수를 담은 KODEX ETF의 구조와 전략, 수익률과 세제 혜택까지 모두 분석해드리겠습니다. 더 늦기 전에 여러분의 포트폴리오를 점검해보세요. 놓치면 후회할 수도 있습니다. 지금 확인하세요 👇
KODEX 미국배당커버드콜액티브 ETF의 구조와 특징
KODEX 미국배당커버드콜액티브 ETF는 미국 배당성장주에 투자하면서 커버드콜 전략을 병행하는 월배당 ETF입니다. 삼성자산운용이 2022년 9월 상장시킨 이 상품은 매월 배당금과 안정적인 자산 운용으로 투자자들의 주목을 받아오고 있습니다. 벤치마크로는 DIVO ETF를 따르며, 액티브 전략을 통해서 유연하게 시장에 대응하고 있습니다.
핵심 정보 요약
종목코드: 441640
운용사: 삼성자산운용
상장일: 2022년 9월 27일
운용보수: 0.19%
분배 주기: 매월 15일
현재 순자산: 4,014억 원 (2025.05.30 기준)
연간 분배율 목표: 9.6%
ETF 투자 전략 분석
이 ETF는 S&P500 내 우량 배당성장주에 분산 투자하며, 각 종목의 비중을 8% 이하로 조절해서 리스크를 관리합니다. 2024년 6월부터는 DIVO 구성 비중 75%, S&P500 ETF 비중 25%로 포트폴리오를 재구성하여 더 유연한 전략 운용이 가능해졌습니다.
커버드콜 전략의 차별화
일반적인 커버드콜 ETF는 지수 단위 옵션을 매도하지만, 이 ETF는 개별 종목의 옵션을 선택적으로 매도하는 특징이 있습니다. 이는 미국 자문사 CWP의 자문을 받아 전략적으로 운용되고 있으며, 옵션 매도 비중도 시장 상황에 따라 적절히 조절됩니다.
분배금 및 수익률 현황
2025년 기준 월 100원 수준의 배당금을 지급하고 있으며, 이는 연 9.6%에 해당됩니다. 최근 1년 수익률은 12.13%, 2년 수익률은 30.58%로 동종 ETF 대비 최상위권을 기록 중입니다.
동종 ETF 수익률 비교표
| 1개월 | -1.59% | -2.01% |
| 3개월 | -4.34% | -6.12% |
| 6개월 | 1.64% | -0.92% |
| 1년 | 12.13% | 6.45% |
| 2년 | 30.58% | 18.76% |
세제 혜택과 투자자 수요 증가
커버드콜 전략으로 발생하는 프리미엄은 미국 원천징수 대상이 아니기 때문에, 연금저축이나 ISA 계좌에서도 세제 혜택을 그대로 누릴 수 있는 장점이 있습니다. 2025년 기준, 개인 순매수가 2,357억원에 달하며 작년 대비 31배 이상 증가했습니다.
시장 적합성과 향후 전망
트럼프의 보호무역 강화와 지정학적 리스크 등으로 시장 변동성이 커지는 상황에서도 안정적인 월배당과 유연한 운용이 가능한 이 ETF는 많은 투자자들의 투자 대안으로 더욱 부각이 되고 있습니다. 정기적인 인컴 수익을 추구하는 은퇴 준비 투자자에게도 이상적인 상품이 아닌가 생각해 봅니다.
장점과 단점 비교
| 장점 | 단점 |
| - 높은 월배당 수익률 - 액티브 운용 전략 - 세제 혜택 유지 - 경쟁 ETF 대비 우수한 수익률 | - 상승장에서 수익 일부 제한 - 급락 시 방어력 한계 - 기초자산 변동성에 따른 리스크 |
Q&A
Q1. KODEX 미국배당커버드콜액티브 ETF는 누구에게 적합한가요?
월배당을 선호하는 인컴 투자자, 안정적인 현금흐름이 필요한 은퇴 준비자, 세제 혜택을 고려하는 장기 투자자에게 적합한 상품입니다.
Q2. 일반 커버드콜 ETF와 가장 큰 차이점은?
지수 전체가 아닌 개별 종목의 콜옵션을 전략적으로 매도하여 유연성과 수익률 향상 측면에서 강점을 가지고 있습니다.
Q3. 세제 혜택은 어느 계좌에서 가능한가요?
연금저축, IRP, ISA 등 절세 계좌에서 투자 시 미국 원천징수 면제로 세제 효율을 극대화시킬 수 있습니다.
Q4. 분배금은 얼마인가요?
2025년 기준 월 100원 수준이며, 연 9.6%의 목표 배당율을 가지고 있습니다.
Q5. 수익률이 꾸준한 이유는 무엇인가요?
액티브 운용 + 개별 종목 커버드콜 전략이 시장 하락 시에도 방어적 역할을 하며 성과를 일정수준으로 유지하고 있습니다.
결론 및 행동 제안
KODEX 미국배당커버드콜액티브 ETF는 안정적인 월배당 수익과 함께 자산 성장을 동시에 추구하는 투자자들에게 매우 적합한 상품입니다. 특히 현재와 같이 불확실성이 높은 시장 환경에서는 포트폴리오의 방어력을 높이고 꾸준한 현금 흐름을 확보하는 데 핵심적인 역할을 할 수 있습니다.
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